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Adoro HGTV tanto quanto il prossimo appassionato di casa, ma non è un segreto che molti dei loro spettacoli si prendano alcune libertà con la realtà. Come una scenografia in compensato, le scelte drammatiche e le svolte della trama sono spesso solo sottili facciate immaginarie messe insieme per rendere gli spettacoli più divertenti.
Nel 2012, un pubblicista per HGTV ha sostanzialmente ammesso Spettacolo settimanale che ingegnerizzano il processo secondo necessità per la televisione: “Per massimizzare i tempi di produzione, cerchiamo le famiglie che sono abbastanza lontane nel processo. Spesso tutto si muove molto più rapidamente di quanto possiamo prevedere, quindi torniamo indietro e rivisitiamo alcune delle case che la famiglia ha già visto e catturiamo le loro reazioni autentiche ".
Ma a chi importa, davvero? È divertente guardare le case e andare a fare un giro, credo. (E, naturalmente, ululare alle altre coppie sulle loro scelte: “Davvero? Stai scegliendo il secondo? Cosa c'è di sbagliato con te gente?! ”)
L'artificio occasionale di House Hunters è più o meno una fib innocente. La menzogna più pericolosa su HGTV e altre reti via cavo è più pervasiva: È la premessa inebriante degli spettacoli di lancio della casa.
Questi spettacoli glorificano e semplificano il processo estenuante di acquisto di una casa in rovina o sottovalutata, investendo abbastanza tempo e denaro per renderlo piacevole e venderlo agli acquirenti non disposti a fare quel tipo di lavoro da soli, tutto in ordine profitto. C'è sia un'arte che una scienza, e il tuo duro lavoro e la capacità di vedere un diamante grezzo possono ripagare alla fine.
È una narrazione certamente seducente, ma anche pericolosa. Capovolgere le case può funzionare se sai cosa stai facendo e, soprattutto, goditi il processo di rimodellamento. Ma troppo spesso, è come qualsiasi altro schema per arricchirsi rapidamente: uno schema. E questi mostrano condensazione e lucentezza sulle sfide potenzialmente in bancarotta o disastrose che possono affrontare le pinne amatoriali.
È poco pratico (o impossibile) spremere tutte le realtà non affascinanti del miglioramento domestico in un episodio televisivo di 30 o 60 minuti. Quella ristrutturazione della cucina che è stata completata in cinque giorni? Ci vorrebbero settimane nella vita reale. E se il budget sembra irrealistico, probabilmente lo è: molti spettacoli ricevere manodopera e materiali gratuiti o scontati da società di costruzioni desiderose di ottenere i loro nomi davanti agli spettatori. Se il mercato locale si appiattisce prima di finire, puoi finire con una bella casa e nessuno a cui venderla - poiché le tasse e le utenze immobiliari continuano ad accumularsi ogni mese.
Inoltre, vendere una casa è costoso: commissioni di agente immobiliare e altre commissioni mangerà circa il 7% dei tuoi profitti subito. Per non parlare del fatto che, se capovolgi una casa entro due anni dall'acquisto, devi tasse sulle plusvalenze sul profitto per l'avvio.
Tuttavia, con i valori delle case in costante ascesa negli ultimi cinque anni, sempre più persone stanno tentando di lanciare case. Più di 126.000 persone o istituzioni hanno lanciato una casa o un condominio nel 2016, secondo ATTOM Data Solutions - è il massimo dal 2007. (Può sembrare positivo, ma le tendenze abitative e il 2007 non sono generalmente cose che vuoi sentire nella stessa frase.) Il numero di case lanciate è stato di 193.009 l'anno scorso, il massimo dal 2006. (Anche non va bene.)
Perché è importante? Un nuovo foglio di lavoro dal National Bureau of Economic Research suggerisce che la casa passa tra reale e classe media reale gli investitori immobiliari potrebbero aver innescato il crollo immobiliare del 2007 - sai, quello che ha rovesciato l'intero mondo economia.
Mentre l'avidità di Wall Street e gli irresponsabili mutuatari subprime sono stati capri espiatori popolari per la crisi immobiliare, gli autori dello studio affermano che l'avidità di Main Street potrebbe aver giocato un ruolo più importante di entrambi. "La crescita del credito tra il 2001 e il 2007 è stata concentrata nel segmento primario e il debito verso i mutuatari ad alto rischio è stato praticamente costante per tutte le categorie di debito durante questo periodo", afferma il documento. In altre parole, nonostante le pratiche di prestito allentate, gli acquirenti di case subprime non prendevano più prestiti durante il boom; acquirenti di buon credito erano. "L'aumento delle insolvenze dei mutui durante la crisi si è concentrato nel mezzo della distribuzione del punteggio di credito, e in gran parte attribuibile agli investitori immobiliari".
Entro il 2007, gli investitori rappresentavano oltre un terzo di tutto il debito ipotecario tra i mutuatari con un credito equo o buono, continua Guilford, e il 43% tra quelli con il miglior credito. “Questo ha creato una pericolosa dinamica. I mutui che questi primi mutuatari furono in grado di garantire erano molto più grandi di quelli stipulati da poveri acquirenti di case. Peggio ancora, gli speculatori hanno meno incentivi a trattenere le loro case extra rispetto a quelli che possiedono una sola casa. Quindi, quando il mercato immobiliare ha iniziato a crollare e l'economia è seguita presto, erano molto più propensi al default e al pignoramento. ”E il default lo hanno fatto. Il resto, come si suol dire, è storia.
Quindi, prima di entrare nella schiuma pensando di acquistare una vecchia discarica, rifinire i pavimenti, schiaffeggiare un po 'di vernice nuova e capovolgerla per un profitto, chiediti se sei pronto a scatenare una nuova crisi finanziaria, sia che si tratti della tua fossa di denaro personale o, forse, persino di un tracollo globale delle abitazioni.
