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Mentre il 2020 volge al termine, è un buon momento per riflettere sulle poche cose di quest'anno che ti hanno fatto sentire bene, a partire da quello che potresti aver fatto per restituire agli altri. Quasi tre adulti statunitensi su quattro hanno donato denaro a un'organizzazione di beneficenza nell'ultimo anno, secondo un sondaggio Gallupe se tu fossi uno di loro, potresti risparmiare un po 'di soldi sulle tasse, se vieni preparato. Anche se hai tempo fino all'aprile 2021 per presentare le tasse, ci sono alcune cose che puoi riunire ora per rendere la corsa alla scadenza del giorno delle tasse un po 'più gestibile.
Il primo passo è decidere se dettagliare le detrazioni o richiedere la detrazione standard sulle tasse 2021, il che significa che abbasserai il tuo reddito sulle tasse di un importo fisso. (Per i contribuenti singoli, si tratta di $ 12.400.) Se esponi le tue detrazioni, d'altra parte, sommerai tutte le spese ammissibili che puoi richiedere per ridurre il tuo reddito sulle tasse. Fondamentalmente, se pensi che la tua spesa nell'ultimo anno ti qualifichi per più di $ 12.400 di detrazioni, ti consigliamo di dettagliare le tue detrazioni.
In genere, si desidera richiedere la detrazione che riduce maggiormente la fattura fiscale. E prima di impazzire per la necessità di fare matematica, questo in realtà non dovrebbe essere un concetto estraneo: questo è una decisione che dovevi prendere ogni anno, ma quest'anno questo è un po 'più piccante nel il processo decisionale.
“A causa della legge CARES approvata il 27 marzo, c'erano modifiche alle modalità di detrazione dei contributi di beneficenza fatto nel 2020 sulla tua dichiarazione dei redditi ", ha detto ad Apartment Therapy Sydelle Harrison, una Certified Public Accountant (CPA) in California. "Prima dell'approvazione del CARES Act, fondamentalmente, i contributi di beneficenza sarebbero utili solo se tu fossi dettagliato le tue detrazioni sulla tua dichiarazione dei redditi."
Cosa significa per te l'aggiornamento dell'era della pandemia? Se prendi la detrazione standard, puoi comunque rendere conto delle donazioni che hai fatto quest'anno fino a $ 300 per contributi in contanti alle organizzazioni qualificate. (Contanti qui significa tutto ciò che ha prelevato denaro dal tuo conto corrente o portafoglio.) Ha cambiato un po 'le cose anche per le persone che dettagliano le loro detrazioni. In precedenza, potevi detrarre solo il 60% del tuo reddito quando donavi a enti di beneficenza pubblici, ma ora puoi detrarre il 100 percento. Quindi, diciamo che guadagni $ 100.000 all'anno. In precedenza, potevi donare tutti i soldi che volevi a enti di beneficenza pubblici, ma potevi detrarre solo $ 60.000. Nel 2020, puoi detrarre $ 100.000 dalle tue tasse. E, se hai donato più del tuo reddito annuo totale, quei contributi possono essere trasferiti sulle tue future detrazioni fiscali per un massimo di cinque anni.
"Soprattutto con il CARES Act e la nuova deducibilità del 100% delle donazioni, potrebbe ridurre il tuo reddito, se possibile, molto e pagare pochissime tasse", ha detto Harrison.
Se non sei sicuro di voler dettagliare la tua detrazione o prendere la detrazione standard, la domanda facile da porsi è quanti soldi pensi di poter detrarre se specifichi. Se quel numero è maggiore della detrazione standard di $ 12.400, potresti essere in grado di risparmiare un po 'di soldi in dettaglio! Se non lo è, probabilmente risparmierai tempo e denaro semplicemente prendendo la detrazione standard.
Quindi, se hai donato meno di $ 300 e non hai altre entrate deducibili come le spese mediche o gli interessi sui mutui detrazioni, finirai per risparmiare più soldi prendendo la detrazione standard e aggiungendo quella donazione di beneficenza di $ 300 deduzione.
Se questa decisione sembra un po 'difficile da vagliare, chiama un contabile! Non è mai troppo presto per metterti in fila con un professionista che ti aiuti durante la stagione fiscale. In ogni caso, se hai fatto donazioni di beneficenza nel 2020, puoi iniziare subito a lavorarci sopra.
Una volta che hai creato il tuo piano fiscale, compreso decidere se vuoi dettagliare le detrazioni o accettare la detrazione standard e trovare una tassa contabile, se pensi che sia la mossa giusta per te, è un ottimo momento per iniziare a cercare le ricevute di eventuali donazioni che potresti aver fatto in passato anno. Che le tue donazioni fossero grandi o piccole, possono sicuramente sommarsi.
La chiave per prepararsi è organizzare tutte le ricevute. La maggior parte degli enti di beneficenza ti ha inviato un'e-mail di conferma della tua donazione e altri potrebbero averla inviata tramite posta ordinaria, ma ti consigliamo di raccoglierli tutti insieme in modo da poter contare il totale.
"Raccogli le ricevute per i tuoi record personali, crea una cartella sul tuo computer, magari crea un Excel o metti tutte le ricevute in una cartella sulla tua posta elettronica", ha consigliato Harrison. "Sulle tue dichiarazioni dei redditi, [di solito non devi] allegare le ricevute delle tue donazioni, devi solo scriverle ora." Sebbene non sia necessario fornire un file elenco dettagliato delle tue donazioni individuali nel tuo deposito principale, è utile conoscere il numero esatto e tenere tutto in un unico posto se ne hai bisogno dopo. In questo momento le ricevute, ha aggiunto Harrison, sono "solo per te e per ricordare quanto hai donato durante l'anno".
Raccogli le ricevute, siano esse fisiche, schermate o PDF, in un modo che abbia senso per il tuo abitudini organizzative personali: qualunque cosa ti trovi più a tuo agio è un sistema che probabilmente manterrai per.
"È importante tenere traccia di tutte le tue ricevute e delle organizzazioni a cui hai donato e anche fare sicuro che le organizzazioni a cui le persone stanno facendo donazioni siano organizzazioni qualificate per l'IRS ”, Harrison disse.
Capirlo è importante, poiché vuoi includere solo donazioni qualificanti insieme alle spese di istruzione legate al lavoro, all'uso aziendale della tua casa e tutta una serie di altre cose per cui spendi soldi durante l'anno che possono essere sottratte dal tuo reddito. Affermare questi acquisti come spese può ridurre il tuo reddito imponibile, riducendo così la tua responsabilità fiscale, secondo Harrison.
"Quindi supponiamo che la tua percentuale di imposta originale fosse del 15%, ma hai donato così tanti contributi di beneficenza e ti sei adeguato così tanto dal tuo reddito lordo rettificato", ha detto. “Riduce il tuo reddito in modo così significativo che ti porta a una fascia fiscale diversa. Adesso paghi meno tasse. "
Dopo aver raccolto tutte le ricevute in un unico posto e confermato che sono tutte deducibili, ora è il momento di sommarle! Se prendi la detrazione standard, puoi detrarre fino a $ 300 aggiuntivi in donazioni; se stai specificando la tua detrazione, puoi semplicemente detrarre l'intero totale delle donazioni che hai fatto.
Se hai intenzione di depositare le tasse da solo, è tutto pronto! Se hai deciso di lavorare con un contabile, fagli sapere che hai svolto un lavoro in anticipo e inviaci il tuo totale.
"Molte informazioni [fiscali] non saranno disponibili fino a febbraio", ha detto Harrison, ma ora ti consiglia di entrare in contatto con qualcuno di cui ti fidi. Come ha notato, i contabili “fanno il pieno [e] hanno solo una certa quantità di capacità, quindi mettere in fila qualcuno adesso sarebbe una buona idea. E poi a febbraio, quando ricevi tutti i tuoi moduli, avendo tutte le informazioni pronte per essere trasmesse, puoi semplicemente inviarlo al tuo commercialista per preparare la dichiarazione dei redditi ".
Il 2020 non è ancora finito e se stai cercando di acquistare regali per le feste, valuta la possibilità di fare una donazione a un ente di beneficenza a nome di qualcuno: non c'è niente come un regalo che restituisce. È anche vantaggioso per te: le donazioni fatte a nome di qualcun altro sono deducibili dalle tasse per la persona che ha donato, non per la persona a cui hanno donato.
"In questi tempi, penso che [fare una donazione] sia un ottimo modo per restituire alla comunità e farlo anche a nome di qualcun altro", ha detto Harrison. "Sarà vantaggioso per [loro] dal punto di vista fiscale e per un'organizzazione che farà la differenza".