Il tuo W-2 o 1099 arriva per posta e lo butti immediatamente sulla scrivania vicino alla pila di ricevute che fuoriesce dalla cartella delle tasse. È ora di organizzarsi per stagione delle tasse, ma non sei del tutto certo dell'approccio migliore. Chi può biasimarti? Il codice fiscale è di oltre 10 milioni di parole ed è non facile da capire. Questo periodo dell'anno aumenta lo stress per molte persone, soprattutto se non sei sicuro di avere diritto a un rimborso o di beneficiare di una detrazione.
Brandon Berquist, CPA e specialista fiscale presso Personal Capital, an Empower Company, afferma, “È importante dedicare del tempo all'organizzazione delle informazioni e alla comprensione di tutti gli eventi verificatisi nel 2020 che si rifletteranno nella dichiarazione dei redditi ".
Raccomanda di fare piccoli passi per completare il tuo ritorno, aggiungendo che contrariamente alla credenza popolare "Non devi fare la dichiarazione dei redditi in una volta sola". Egli propone "inizi presto e completi il ritorno in fasi che possono essere meno stressanti e ti dà l'opportunità di rivedere il ritorno più volte con una nuova cervello."
Passare al setaccio i documenti e cercare di trovare le entrate chiave due settimane prima del pagamento delle tasse aumenterà probabilmente i livelli di stress nel mese di aprile. Anziché, George Birrell, CPA e fondatore di TaxHub, dice a Apartment Therapy: "Devi essere organizzato tutto l'anno o almeno organizzare te stesso e le tue finanze a intervalli diversi durante l'anno".
Raccomanda di conservare le ricevute, le fatture e di organizzare le spese in modo digitale durante tutto l'anno per evitare di dover perdere tempo all'ultimo minuto.
"Se non presenti la richiesta entro il 15 aprile, dovrai pagare una penale pari a circa il 5% delle tasse non pagate per ogni mese o parte di mese in cui un reso è in ritardo", Andrea Woroch dice. "Tuttavia, anche se non puoi pagare le imposte dovute, è importante presentare comunque la dichiarazione dei redditi in tempo. In questo modo eviti potenziali sanzioni o interessi. Tieni presente che la penale per mancato pagamento è inferiore alla mancata presentazione. "
Le detrazioni non sono solo parole d'ordine: sono importanti quando dichiari le tasse. Dare potere a te stesso sapendo quali detrazioni si applicano a te è importante. Paul Sundin, CPA e stratega fiscale presso Emparion, afferma che le detrazioni che potrebbero essere applicate includono le spese mediche come i costi di diagnosi, cura, mitigazione, trattamento e prevenzione delle malattie. Sundin sottolinea anche che un pagamento di interessi ipotecari si qualifica come detrazione se hai pagato $ 600 o più. Non dimenticare le donazioni di beneficenza nella tua dichiarazione dei redditi. Le donazioni in contanti superiori a $ 250 o una donazione non in contanti superiore a $ 500 con ricevute contano come detrazioni.
Alcune persone sanno immediatamente se hanno diritto a un rimborso: usalo come motivazione per presentare la domanda il prima possibile e cancella un'altra attività dalla tua lista di cose da fare. In questo modo avrai anche un buffer nel caso in cui ci sia un ritardo governativo nell'invio del rimborso a modo tuo.
"Se prevedi un rimborso delle tasse, invia la richiesta il prima possibile" Dr. Salvador Gonzalez, un CPA e professore presso Walden University, consiglia. “La pandemia ha esacerbato i ritardi nel rimborso delle tasse lo scorso anno e milioni di persone stanno ancora affrontando difficoltà finanziarie legate al coronavirus. Se stai contando sul rimborso per qualcosa di importante, invia la richiesta non appena hai i documenti necessari ".
Se non puoi davvero permetterti un CPA, ma vuoi assicurarti che le tue tasse siano applicate correttamente, Woroch suggerisce a coloro che hanno dichiarazioni dei redditi semplici e non hanno subito un grande cambiamento di vita dovrebbero utilizzare un software fiscale come TurboTax o H&R Block. I preparatori fiscali possono lavorare con te al tuo ritorno e anche per un costo aggiuntivo puoi ottenere la protezione del controllo.
Ma se non sei completamente sicuro delle detrazioni o hai domande sul reddito extra-statale e / o sui dividendi da investimenti, potrebbe essere nel tuo interesse assumere un professionista. Le persone si prendono il fastidio di dichiarare le proprie tasse per risparmiare denaro, ma se non riescono a capire informazioni chiave riguardanti le detrazioni o il reddito non tradizionale, potrebbe costare di più a lungo termine correre.
Invece, "Lavora con un preparatore fiscale per capire quali spese personali o aziendali sono deducibili e determinare quali documenti devono essere salvati", suggerisce il dott. Gonzalez.
Woroch aggiunge che potrebbe essere utile assumere un professionista, soprattutto se l'anno scorso ha incluso un grande sconvolgimento di un tipo o dell'altro. "Forse ti sei sposato, hai avuto un figlio, ti sei trasferito fuori dallo stato o hai divorziato nel 2020 - renderà la presentazione più complessa. Assumere un professionista ti semplificherà la vita e garantirà un'archiviazione accurata per evitare sanzioni potenziali errori. " E anche se non hai vissuto un grande sconvolgimento della vita, potresti voler chiamare un esperto. Se sei facilmente sopraffatto dal processo o semplicemente non hai il tempo da dedicare al meticoloso compito, un esperto può sentirsi una grazia salvifica o un lusso necessario, dice Woroch.
Rudri Bhatt Patel
Collaboratore
Rudri Bhatt Patel è un ex avvocato diventato scrittore ed editore. Il suo lavoro è apparso su The Washington Post, Saveur, Business Insider, Civil Eats e altrove. Vive a Phoenix con la sua famiglia.